（一）行業背景

    隨著中國經濟的發展，人們購買保險的意識越來越強，中國已經成為世界最大的保險市場，而金融行業做起保險生意也是屢見不鮮。 中國目前有各類金融行業公司（含國有，民營和國外公司的分支機構）超過20萬家。隨著中國經濟的迅猛發展，人們對保險需求也呈現出爆炸式增長，每個公司都在推出具有自身典型特點的保險產品，以獲取更多的新客戶，同時讓已經是公司客戶的老客戶更加忠實本公司?？傮w說來，金融保險業發展很快，但除了幾個國有大型金融機構和部分國外機構外，大部分公司知名度都不高，但整個行業競爭極其激烈，就需要處于劣勢的企業不斷推出關于保險新產品，快速應對市場，要有很強的市場拓展能力。占據優勢的企業要積極應對各方的挑戰，加大營銷力度，保持市場優勢。

（二）行業問題

    1、大部分金融代理機構的品牌知名度有限，客戶的信任度不夠。由于除了國內幾個國有大型金融機構外，大部分金融機構都屬于新進入市場的企業，客戶對企業有信任危機存在。潛在客戶給企業打電話，會經常遭遇線路忙，無人應答等，這樣不僅影響了公司的業務量，讓前期的廣告打水漂不說，還給客戶留下了很不好的印象。 

    2、經常需要作業務推廣，將有新的保險產品及時推廣出去，可是，苦于推廣無門：自有營業廳較少，電視廣告費用高、單一的報紙廣告費用貴效果差。急需尋找成本低、見效快的統一立體的新型營銷產品。 

    3、缺乏有效的溝通方式。大部分金融機構習慣于出差見面開會，現場培訓。這當然效果最好，但成本高，溝通和培訓的頻率也有限。這樣就制約了企業的發展及保險業務的推廣。

（三）方案功能

1、 呼叫中心基本功能

  · 任務隊列管理：系統隊列、自定義隊列

  · 數據導入、導出

  · 客戶信息管理：基本信息、財產信息、聯絡信息、投保信息

  · 錄音質檢：關聯、分配評分

  · 知識庫系統

  · 黑名單管理

  · 團隊管理：業績查詢、座席監控

  · 系統管理：用戶/角色/權限、即時消息、公告板

2、 客戶服務功能

  · 問卷管理

  · 咨詢業務處理

  · 投訴業務處理

  · 接報案

  · 賠案查詢

  · 保費查詢

  · 產品介紹

  · 回訪管理

  · 保費自動通知

  · 保費余額不足通知

  · 新業務通知

  · 客戶個性關懷

  · 電話投保功能

  · 投訴舉報功能

  · 業務身份認證功能

3、電話營銷功能

  · 投保操作：投保、保單查詢

  · 訂單管理：訂單查詢、配送打印/分配/反饋

  · 贈品管理：庫存管理、活動管理

  · 送單員管理

  · 回訪管理

  · 電話銷售管理

（四）、方案特點

1、軟交換技術：采用國際標準的SIP協議，使用IP數據網來承載語音、數據以及多媒體流等多種信息;

2、高可靠性：系統提供了多級的冗余備份配置機制，根據客戶的實際需求，選擇最合適的冗余備份部署;

3、靈活性：支持多種部署方式、支持多種方式的人工座席;分布式部署靈活便捷;

4、涵蓋了客戶服務和電話營銷兩大應用模塊；

5、閉環流程控制，嚴格按照保險銷售的必要環節設計電話營銷應用軟件；

6、與業務系統完美集成，以安全、簡潔的方式對接保險核心業務系統，界面友好、可操作性強、內置操作規則簡捷，減少人為錯誤；

7、開放性：本公司呼叫中心系統采用模塊化設計理念，可給客戶提供多樣化的、靈活的二次開發支持;而且該系統是一個高度開放性的平臺，支持符合標準協議的第三方產品；提供Web Service、API、ActiveX、Socket、Database等多種接口方式。

8、易管理性：提供功能完善的管理，監控，統計和分析功能模塊。同時，由于采用了純軟交換架構，易于管理、維護、升級和擴容。